For at bekæmpe de dygtige, snedige kriminelle i deres hærgen indenfor terror og hvidvask, pålægges mange insitutioner, firmaer og privatpersoner ekstra opgaver. Indsatsen skal medføre større sikkerhed og holde kriminelle foretagender nede. Her er eksempler på lovens indvirkning på det danske samfund:
Finansielle institutioner: AML-loven pålægger finansielle institutioner som banker og forsikringsselskaber forpligtelser for at identificere, rapportere og forhindre mistænkelige transaktioner.
Erhvervslivet: Virksomheder, der udfører store økonomiske transaktioner, er også underlagt AML-regler for at forhindre økonomisk kriminalitet i erhvervslivet.
Advokater og revisorer: Professionsbaserede erhverv som advokater og revisorer er også omfattet af AML-loven, da de kan spille en rolle i økonomisk kriminalitet.
Foreninger og organisationer: Selvom små danske foreninger normalt ikke er direkte involveret i finansielle transaktioner, skal de overholde visse AML-regler, især når de modtager større donationer eller udfører transaktioner gennem bankkonti.
AML-lovgivningen er en vigtig del af det globale og nationale forsøg på at beskytte det finansielle system mod misbrug og sikre, at økonomiske aktiviteter er legitime og gennemsigtige. Selvom den primært påvirker finansielle institutioner og erhvervslivet, er dens rækkevidde bred, og dens krav kan variere afhængigt af foreningens størrelse og aktiviteter. Det er vigtigt for alle involverede parter at være opmærksomme på og overholde AML-reglerne.