Vi forstår, at der kan være bekymringer og spørgsmål omkring lovhjemlen for de indberetninger, vi hjælper jer foreninger med at foretage til pengeinstitutterne som en del af Anti-Money Laundering (AML)-lovgivningen. Det er vigtigt at bemærke, at disse indberetninger er en nødvendig del af vores samfundsmæssige ansvar og er i overensstemmelse med loven.
Hvorfor er disse indberetninger vigtige?
Beskyttelse mod økonomisk kriminalitet: AML-lovgivningen er designet til at forhindre misbrug af det finansielle system, inklusive hvidvaskning af penge og terrorfinansiering. Ved at indberette oplysninger om vores foreninger og bestyrelsesmedlemmer hjælper vi med at sikre, at vores aktiviteter forbliver legitime og transparente.
National og international overholdelse: Danmark er forpligtet til at overholde internationale standarder for bekæmpelse af økonomisk kriminalitet som medlem af FN og EU. AML-lovgivningen er en del af vores nationale indsats for at opfylde disse forpligtelser.
Integritet og troværdighed: Ved at indberette oplysninger om vores foreninger, viser vi vores engagement i at opretholde integriteten og troværdigheden i vores samfunds økonomiske struktur.
Hvad siger loven?
AML-lovgivningen giver pengeinstitutter en lovhjemmel til at indhente de nødvendige oplysninger om vores foreninger og bestyrelsesmedlemmer. Dette er en del af deres ansvar for at forhindre økonomisk kriminalitet.
Vi opfordrer jer til at tage disse indberetninger seriøst som en vigtig del af vores samfundsmæssige ansvar. Det er en måde, vi alle kan bidrage til at beskytte vores samfund og vores finansielle system mod misbrug.
Kundekendskab og pengeinstitutters procedurer
Vi forstår, at nogle af jer har spørgsmål om, hvordan pengeinstitutter imødekommer lovhjemmelen om kundekendskab som en del af AML-lovgivningen og hvilke valg de træffer i den forbindelse. Det er vigtigt at forstå, at hvert pengeinstitut har sine egne procedurer for kundekendskab, men de følger alle de samme grundlæggende principper i overensstemmelse med loven.
Hvad er kundekendskab?
Kundekendskab indebærer, at pengeinstitutter skal indsamle oplysninger om deres kunder for at forstå deres økonomiske aktiviteter og identitet. Dette hjælper med at forhindre økonomisk kriminalitet ved at identificere mistænkelige transaktioner.
Individuelle pengeinstitutters procedurer:
Hvert pengeinstitut kan have forskellige måder at indsamle og vurdere kundekendskabsoplysninger på, men de inkluderer normalt:
Identifikation: Indsamling af dokumentation, der bekræfter kundens identitet, såsom ID, adresse og CVR-nummer.
Formål med forretningsforholdet: Forståelse af formålet med kundeforholdet, f.eks. hvorfor en forening opretter en bankkonto.
Overvågning af transaktioner: Overvågning af transaktioner for at identificere mistænkelige aktiviteter og sikre, at de er legitime.
Årlig opdatering: Periodisk opdatering af kundens oplysninger for at sikre deres nøjagtighed.
Hvordan påvirker det vores foreninger?
For vores foreninger betyder det, at vi skal give pengeinstitutterne nødvendige oplysninger om vores forening og bestyrelsesmedlemmer, når vi åbner bankkonti eller udfører større økonomiske transaktioner. Dette hjælper med at opfylde vores ansvar i forhold til AML-lovgivningen.
Vi opfordrer jer til at samarbejde med pengeinstitutterne og give dem de nødvendige oplysninger for at gøre processen så gnidningsfri som muligt.
Hvis I har specifikke spørgsmål om de procedurer, som jeres pengeinstitut følger, er I velkomne til at kontakte dem direkte for yderligere oplysninger og vejledning.
Vi sætter pris på jeres forståelse og samarbejde i denne vigtige indsats for at forhindre økonomisk kriminalitet.